中新網(wǎng)上海新聞11月30日電 (高志苗)上海交通大學上海高級金融學院(高金)與數(shù)字經(jīng)濟開放研究平臺29日聯(lián)合舉辦“2023高金財富管理論壇”，并發(fā)布新一期《中國居民投資理財行為調(diào)研報告》(下稱《報告》)。

　　據(jù)介紹，為了解中國居民投資理財現(xiàn)狀，上海交通大學中國金融研究院聯(lián)合螞蟻集團研究院和螞蟻理財智庫于2021年起每年開展問卷調(diào)研，并發(fā)布相關(guān)報告。

　　最新的《報告》發(fā)現(xiàn)，在居民金融健康度方面，采取各類財務管理措施的家庭占比均有小幅下降，設立財務目標和進行財務規(guī)劃的意識有待提高；將長期理財用作補充養(yǎng)老金的居民比例繼續(xù)大幅提升，由2021年的10%、2022年的26%提高至今年的45%，尤其是40歲以上群體中，該比例達到了58%。對于產(chǎn)品不了解和產(chǎn)品吸引力不足是個人養(yǎng)老金產(chǎn)品推行的最大阻礙。

　　《報告》提出，一方面?zhèn)�人需要提升金融素養(yǎng)，加深關(guān)于養(yǎng)老相關(guān)的認知，盡早著手養(yǎng)老計劃的籌備。另一方面，市場也需要增加養(yǎng)老規(guī)劃服務、買方投顧服務、養(yǎng)老金產(chǎn)品服務的供應，滿足居民多元的、個體差異化的養(yǎng)老需求。

　　《報告》從配置、選品、長期投資行為三方面分析了居民投資理財行為特點。在配置方面，居民的資產(chǎn)配置風險偏好整體下降，保險配置比例穩(wěn)中有升，財富管理行業(yè)應該順應不同周期下居民風險偏好的不同特點，提供跨品類的、更符合居民需求的配置服務，建議相關(guān)政策也提供支持和引導。在選品方面，居民更加理性，成本敏感度上升。居民對于基金公司品牌和明星基金經(jīng)理的關(guān)注傾向明顯減弱，歷史收益仍是投資者購買基金最關(guān)注的因素。在長期投資行為方面，居民對理財產(chǎn)品的持有時長分化，部分受訪者對投資虧損的容忍度上升。這說明經(jīng)歷過市場波動和財富管理機構(gòu)持續(xù)的陪伴，部分居民更加接受長期投資的理念，可以更理性地看待市場的波動。(完)

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編輯：高志苗